農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù) 市場(chǎng)潛力巨大。市場(chǎng)潛力巨大。 市場(chǎng)參與者眾多。市場(chǎng)參與者眾多。 以券商、咨詢公司為主體，以券商、咨詢公司為主體， 商業(yè)銀行成為重要的新生 商業(yè)銀行成為重要的新生 力量。 力量。 銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展處銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展處 于起步階段，但激烈競(jìng)爭(zhēng) 于起步階段，但激烈競(jìng)爭(zhēng) 的態(tài)勢(shì)已然形成 的態(tài)勢(shì)已然形成 在業(yè)務(wù)發(fā)展中仍存在一些在業(yè)務(wù)發(fā)展中仍存在一些 問題尚待解決。 問題尚待解決。 湯姆森金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)， 湯姆森金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2002 2002 年中國(guó)兼并收購(gòu)的交易總值 年中國(guó)兼并收購(gòu)的交易總值 達(dá)到 達(dá)到437 437億元，成為亞洲最大 億元，成為亞洲最大 的并購(gòu)市場(chǎng)之一。 的并購(gòu)市場(chǎng)之一。 國(guó)內(nèi)大的產(chǎn)業(yè)集團(tuán)已經(jīng)選擇 國(guó)內(nèi)大的產(chǎn)業(yè)集團(tuán)已經(jīng)選擇 重組實(shí)現(xiàn)跳躍式發(fā)展。 重組實(shí)現(xiàn)跳躍式發(fā)展。 并購(gòu)、重組的財(cái)務(wù)顧問服務(wù) ““十五 十五””期間，國(guó)家將進(jìn)行西氣 期間，國(guó)家將進(jìn)行西氣 東輸、西氣東送、交通網(wǎng)絡(luò)干線 東輸、西氣東送、交通網(wǎng)絡(luò)干線 等具有戰(zhàn)略意義的重大項(xiàng)目建設(shè)， 等具有戰(zhàn)略意義的重大項(xiàng)目建設(shè)， 將有力促進(jìn)項(xiàng)目融資和銀團(tuán)貸款 將有力促進(jìn)項(xiàng)目融資和銀團(tuán)貸款 業(yè)務(wù)發(fā)展。
業(yè)務(wù)發(fā)展。 隨著民營(yíng)企業(yè)發(fā)展，該類客戶融 隨著民營(yíng)企業(yè)發(fā)展，該類客戶融 資渠道、方式日趨多元化、復(fù)雜 資渠道、方式日趨多元化、復(fù)雜 化，對(duì)專業(yè)顧問需求日盛。 化，對(duì)專業(yè)顧問需求日盛。 融資顧問業(yè)務(wù) 在中國(guó)，規(guī)模越來越龐大的跨區(qū) 在中國(guó)，規(guī)模越來越龐大的跨區(qū) 域域集團(tuán)型企業(yè)正在與日俱增，以 集團(tuán)型企業(yè)正在與日俱增，以 現(xiàn)金管理為主的理財(cái)業(yè)務(wù)方興未 現(xiàn)金管理為主的理財(cái)業(yè)務(wù)方興未 隨著客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)性與收益性之間隨著客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)性與收益性之間 平衡關(guān)系認(rèn)識(shí)的理性化，理財(cái)市 平衡關(guān)系認(rèn)識(shí)的理性化，理財(cái)市 場(chǎng)銀行所占份額將進(jìn)一步擴(kuò)大。 場(chǎng)銀行所占份額將進(jìn)一步擴(kuò)大。 理財(cái)業(yè)務(wù) 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深化，競(jìng)爭(zhēng)的加劇， 越來越多的客戶需要綜合金融服 資本市場(chǎng)的穩(wěn)步發(fā)展。客戶金融意識(shí)日趨成熟 開拓投資銀行業(yè)務(wù)，加快處置不良資產(chǎn)。 開拓投資銀行業(yè)務(wù)，加快處置不良資產(chǎn)。 應(yīng)對(duì)混業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局，改善利潤(rùn)結(jié)構(gòu)，滿足客戶需 應(yīng)對(duì)混業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局，改善利潤(rùn)結(jié)構(gòu)，滿足客戶需 通過財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)開拓傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)，增加業(yè)務(wù)通過財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)開拓傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)，增加業(yè)務(wù) 收入。 收入。 以專業(yè)人員介入財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。 以專業(yè)人員介入財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。 以投資咨詢業(yè)務(wù)為主。
以投資咨詢業(yè)務(wù)為主。 專門從事財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，各有側(cè)重。 專門從事財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，各有側(cè)重。 通過財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)開拓信托業(yè)務(wù)，介入資本市場(chǎng)， 通過財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)開拓信托業(yè)務(wù)，介入資本市場(chǎng)， 從事企業(yè)發(fā)債、委托理財(cái)?shù)取?從事企業(yè)發(fā)債、委托理財(cái)?shù)取?專長(zhǎng)于戰(zhàn)略咨詢、市場(chǎng)營(yíng)銷、 專長(zhǎng)于戰(zhàn)略咨詢、市場(chǎng)營(yíng)銷、IT IT咨詢 咨詢。。 通過項(xiàng)目介入財(cái)務(wù)顧問市場(chǎng) 通過項(xiàng)目介入財(cái)務(wù)顧問市場(chǎng) 國(guó)務(wù)院直屬/國(guó)務(wù)院各部委為背景的信托投資公司 國(guó)務(wù)院直屬/國(guó)務(wù)院各部委為背景的信托投資公司 銀行銀行 股份制商業(yè)銀行股份制商業(yè)銀行 國(guó)家開發(fā)銀行國(guó)家開發(fā)銀行 銀行銀行 股份制商業(yè)銀行股份制商業(yè)銀行 國(guó)家開發(fā)銀行國(guó)家開發(fā)銀行 依托國(guó)家在證券業(yè)方面的特許經(jīng)營(yíng)權(quán)依托國(guó)家在證券業(yè)方面的特許經(jīng)營(yíng)權(quán) 在我國(guó)投資銀行業(yè)占據(jù)了主導(dǎo)地位， 在我國(guó)投資銀行業(yè)占據(jù)了主導(dǎo)地位， 并逐漸將業(yè)務(wù)重點(diǎn)傾向于重組顧問、 并逐漸將業(yè)務(wù)重點(diǎn)傾向于重組顧問、 融資顧問等財(cái)務(wù)顧問領(lǐng)域。 融資顧問等財(cái)務(wù)顧問領(lǐng)域。 在以證券經(jīng)營(yíng)為主的領(lǐng)域，受到合資在以證券經(jīng)營(yíng)為主的領(lǐng)域，受到合資 投資銀行 投資銀行—— ——中金、中銀等建設(shè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問方案，以及外 中金、中銀等，以及外 資投資銀行的沖擊。
資投資銀行的沖擊。 依托國(guó)家在證券業(yè)方面的特許經(jīng)營(yíng)權(quán)依托國(guó)家在證券業(yè)方面的特許經(jīng)營(yíng)權(quán) 在我國(guó)投資銀行業(yè)占據(jù)了主導(dǎo)地位， 在我國(guó)投資銀行業(yè)占據(jù)了主導(dǎo)地位， 并逐漸將業(yè)務(wù)重點(diǎn)傾向于重組顧問、 并逐漸將業(yè)務(wù)重點(diǎn)傾向于重組顧問、 融資顧問等財(cái)務(wù)顧問領(lǐng)域。 融資顧問等財(cái)務(wù)顧問領(lǐng)域。 在以證券經(jīng)營(yíng)為主的領(lǐng)域，受到合資在以證券經(jīng)營(yíng)為主的領(lǐng)域，受到合資 投資銀行 投資銀行—— ——中金、中銀等，以及外 中金、中銀等，以及外 資投資銀行的沖擊。 資投資銀行的沖擊。 從為客戶提供管理咨詢和投資顧從為客戶提供管理咨詢和投資顧 問業(yè)務(wù)發(fā)展起來，具有一定的資 問業(yè)務(wù)發(fā)展起來，具有一定的資 本實(shí)力和很強(qiáng)的靈活性。 本實(shí)力和很強(qiáng)的靈活性。 從為客戶提供管理咨詢和投資顧從為客戶提供管理咨詢和投資顧 問業(yè)務(wù)發(fā)展起來，具有一定的資 問業(yè)務(wù)發(fā)展起來，具有一定的資 本實(shí)力和很強(qiáng)的靈活性。 本實(shí)力和很強(qiáng)的靈活性。 具有客戶信息、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、資金具有客戶信息、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、資金 實(shí)力、銀行信譽(yù)等方面優(yōu)勢(shì) 實(shí)力、銀行信譽(yù)等方面優(yōu)勢(shì) 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)尚處于起步階段。財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)尚處于起步階段。 具有客戶信息、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、資金具有客戶信息、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、資金 實(shí)力、銀行信譽(yù)等方面優(yōu)勢(shì) 實(shí)力、銀行信譽(yù)等方面優(yōu)勢(shì) 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)尚處于起步階段。
財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)尚處于起步階段。 業(yè)務(wù)開 業(yè)務(wù)開 展情況 展情況 1995 1995年，成功介入中國(guó)第一例融資項(xiàng)目山東日照合資電廠，并擔(dān)任 年，成功介入中國(guó)第一例融資項(xiàng)目山東日照合資電廠，并擔(dān)任 融資顧問和抵押代理行角色后迄今已先后為 融資顧問和抵押代理行角色后迄今已先后為100 100多家不同類型的企業(yè) 多家不同類型的企業(yè) 和政府部門提供了各類財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，如上海通用汽車融資、揚(yáng)子巴 和政府部門提供了各類財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，如上海通用汽車融資、揚(yáng)子巴 斯夫一體化融資等大型項(xiàng)目中提供了財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，為中國(guó)移動(dòng)等企 斯夫一體化融資等大型項(xiàng)目中提供了財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，為中國(guó)移動(dòng)等企 業(yè)到境外上市提供了財(cái)務(wù)顧問服務(wù) 業(yè)到境外上市提供了財(cái)務(wù)顧問服務(wù) 20022002年該行取得財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入 年該行取得財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入3000 3000余萬元 余萬元 2003 2003年占國(guó)內(nèi)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù) 年占國(guó)內(nèi)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)80 80％的市場(chǎng)份額，計(jì)劃 ％的市場(chǎng)份額，計(jì)劃55年內(nèi)使財(cái)務(wù) 年內(nèi)使財(cái)務(wù) 顧問業(yè)務(wù)利潤(rùn)占到建行全部利潤(rùn)的 顧問業(yè)務(wù)利潤(rùn)占到建行全部利潤(rùn)的15 15％－ ％－20 20％。 機(jī)構(gòu)設(shè)機(jī)構(gòu)設(shè) 置情況 置情況 19971997年即設(shè)立了商人銀行處，又在原中間業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)上成立投資銀 年即設(shè)立了商人銀行處，又在原中間業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)上成立投資銀 行部，內(nèi)設(shè) 行部，內(nèi)設(shè)77個(gè)處，人員 個(gè)處，人員40 40余名。
另集團(tuán)下屬有中金公司專業(yè)從事投 余名。另集團(tuán)下屬有中金公司專業(yè)從事投 行業(yè)務(wù)。 行業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)開 業(yè)務(wù)開 展情況 展情況 2002 2002年年11 11月，作為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行首次為省會(huì)城市政府提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù) 月，作為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行首次為省會(huì)城市政府提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù) ，共涉及 ，共涉及150 150多個(gè)項(xiàng)目，總投資額 多個(gè)項(xiàng)目，總投資額30 30億美元左右。 億美元左右。 目前已與云南省、山西省、江蘇省等省級(jí)政府及其他部分省會(huì)城市、中 目前已與云南省、山西省、江蘇省等省級(jí)政府及其他部分省會(huì)城市、中 心城市和開發(fā)區(qū)政府簽訂了財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議；為鐵道部、招商局、三 心城市和開發(fā)區(qū)政府簽訂了財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議；為鐵道部、招商局、三 角集團(tuán)等大型、有影響力的客戶提供了多方面財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。 角集團(tuán)等大型、有影響力的客戶提供了多方面財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。 20022002年各項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入 年各項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入1.08 1.08億元， 億元，2003 2003年達(dá)到 年達(dá)到2.79 2.79億元，增長(zhǎng) 億元，增長(zhǎng) 175% 175%。。 機(jī)構(gòu)設(shè) 機(jī)構(gòu)設(shè) 置情況 置情況 專門設(shè)立了投資銀行部，內(nèi)設(shè) 專門設(shè)立了投資銀行部，內(nèi)設(shè)88個(gè)處，人員 個(gè)處，人員40 40余名。
有關(guān)一級(jí)分行設(shè)立 余名。有關(guān)一級(jí)分行設(shè)立 了對(duì)口投資銀行處。 了對(duì)口投資銀行處。 集團(tuán)下屬有工商?hào)|亞專業(yè)從事投行業(yè)務(wù)。 集團(tuán)下屬有工商?hào)|亞專業(yè)從事投行業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)開 業(yè)務(wù)開 展情況 展情況 在項(xiàng)目融資、財(cái)務(wù)顧問等領(lǐng)域有拓展，但總體上并不特別突出； 在項(xiàng)目融資、財(cái)務(wù)顧問等領(lǐng)域有拓展，但總體上并不特別突出； 通過旗下中銀國(guó)際（香港）、中銀證券（內(nèi)地）拓展投資銀行業(yè)務(wù)，并 通過旗下中銀國(guó)際（香港）、中銀證券（內(nèi)地）拓展投資銀行業(yè)務(wù)，并 協(xié)助銀行從事大型項(xiàng)目融資等項(xiàng)目。 協(xié)助銀行從事大型項(xiàng)目融資等項(xiàng)目。 先后與陜西省、河南省、重慶市、西安市、蘇州市等地方政府簽署了財(cái) 先后與陜西省、河南省、重慶市、西安市、蘇州市等地方政府簽署了財(cái) 務(wù)顧問協(xié)議，就北京市政府城市基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域融資擔(dān)任了財(cái)務(wù)顧問； 務(wù)顧問協(xié)議，就北京市政府城市基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域融資擔(dān)任了財(cái)務(wù)顧問； 航天動(dòng)力 航天動(dòng)力AA股上市、國(guó)電電力可轉(zhuǎn)債、華夏銀行 股上市、國(guó)電電力可轉(zhuǎn)債、華夏銀行AA股上市、中國(guó)聯(lián)通 股上市、中國(guó)聯(lián)通AA股股 上市、中國(guó)聯(lián)通 上市、中國(guó)聯(lián)通99省市區(qū)收購(gòu)及一批私募項(xiàng)目中擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問。 省市區(qū)收購(gòu)及一批私募項(xiàng)目中擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問。
機(jī)構(gòu)設(shè) 機(jī)構(gòu)設(shè) 置情況 置情況 集團(tuán)下屬中銀國(guó)際專業(yè)從事投行業(yè)務(wù)。 集團(tuán)下屬中銀國(guó)際專業(yè)從事投行業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)開 業(yè)務(wù)開 展情況 展情況 1995 1995年，招商銀行在國(guó)內(nèi)首家成立商人銀行室從事項(xiàng)目融資、財(cái)務(wù)顧問 年，招商銀行在國(guó)內(nèi)首家成立商人銀行室從事項(xiàng)目融資、財(cái)務(wù)顧問 、投資咨詢等業(yè)務(wù)。 、投資咨詢等業(yè)務(wù)。 浦發(fā)銀行開展 浦發(fā)銀行開展““公司客戶資信調(diào)查 公司客戶資信調(diào)查””業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)。 國(guó)家開發(fā)銀行 國(guó)家開發(fā)銀行2000 2000年財(cái)務(wù)顧問收入達(dá) 年財(cái)務(wù)顧問收入達(dá)1320 1320萬元 萬元；； 機(jī)構(gòu)設(shè) 機(jī)構(gòu)設(shè) 置情況 置情況 深發(fā)展、廣發(fā)展、浦東發(fā)展、招商銀行等股份制商業(yè)銀行也紛紛設(shè)立了 深發(fā)展、廣發(fā)展、浦東發(fā)展、招商銀行等股份制商業(yè)銀行也紛紛設(shè)立了 名為商人銀行、投資銀行、財(cái)務(wù)顧問的機(jī)構(gòu)。 名為商人銀行、投資銀行、財(cái)務(wù)顧問的機(jī)構(gòu)。 國(guó)家開發(fā)銀行成立了投資銀行局。 國(guó)家開發(fā)銀行成立了投資銀行局。 行信貸在社會(huì)融資總額中的比重下降，傳統(tǒng)銀行業(yè)面臨 著強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)壓力 歐美 國(guó)家銀行提供的中介服務(wù)成 本一般高于資本市場(chǎng)融資成 本，傳統(tǒng)銀行信貸業(yè)務(wù)已被 不少專家和記者判處了“死 國(guó)內(nèi)存貸利差較大，但在各行競(jìng)爭(zhēng)激烈的情況下，由政 策形成的超額利潤(rùn)日趨減少。
在歐洲，無論在深度上還是廣度上，客戶都提出越來越 高的要求，更加注重價(jià)格和 效果，也更加挑剔；在國(guó)內(nèi)， 隨著改革日益深化，企業(yè)增 收節(jié)支的意識(shí)同樣不斷增強(qiáng)； 與傳統(tǒng)相比，客戶的忠誠(chéng)度不斷降低，銀行必須面對(duì)越 來越多的“改換門庭”者； 國(guó)內(nèi)銀行與客戶之間信息嚴(yán)重不對(duì)稱，貸后監(jiān)管困難。 部分客戶向我行提出顧問業(yè)務(wù)需求，但無法有 部分客戶向我行提出顧問業(yè)務(wù)需求，但無法有 效實(shí)施，一定程度上也影響了我行品牌形象和業(yè)務(wù) 效實(shí)施，一定程度上也影響了我行品牌形象和業(yè)務(wù) 的發(fā)展。 的發(fā)展。 WTOWTO 方方 營(yíng)營(yíng)銷銷 標(biāo)識(shí)號(hào)任務(wù)名稱 業(yè)務(wù)立項(xiàng)后進(jìn)行初步研發(fā)10 部門研討后進(jìn)行深度研發(fā) 11 報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批后下發(fā)制度 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 2 2004 2005 （農(nóng)銀發(fā)（農(nóng)銀發(fā)[2005]2 [2005]2號(hào)） 發(fā)發(fā)[2004]334[2004]334號(hào)） 建設(shè)銀行股份 國(guó)內(nèi)各咨詢公 花旗中銀 工商?hào)| 工商銀行海通證 資產(chǎn)資產(chǎn) 中間 中間 服務(wù)內(nèi)容服務(wù)內(nèi)容 一般以日常信息提供、經(jīng)常性 一般以日常信息提供、經(jīng)常性 的簡(jiǎn)單分析、輔導(dǎo)、咨詢?yōu)橹?的簡(jiǎn)單分析、輔導(dǎo)、咨詢?yōu)橹?就客戶的單項(xiàng)需求提供各類 就客戶的單項(xiàng)需求提供各類 專門服務(wù) 專門服務(wù) 服務(wù)深度 服務(wù)深度 一般為可經(jīng)常性提供的服務(wù)，一般為可經(jīng)常性提供的服務(wù)建設(shè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問方案， 具有普遍性 具有普遍性 針對(duì)客戶的個(gè)性化需求提供 針對(duì)客戶的個(gè)性化需求提供 的詳盡、深入服務(wù) 的詳盡、深入服務(wù) 服務(wù)渠道 服務(wù)渠道 一般通過農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站、客戶 一般通過農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站、客戶 中心、傳真、電子郵件、手機(jī) 中心、傳真、電子郵件、手機(jī) 短信、簡(jiǎn)單書面報(bào)告等渠道提 短信、簡(jiǎn)單書面報(bào)告等渠道提 向客戶提供專門的咨詢報(bào)告、向客戶提供專門的咨詢報(bào)告、 方案等，如客戶要求，可組 方案等，如客戶要求，可組 織或協(xié)助客戶實(shí)施 織或協(xié)助客戶實(shí)施 運(yùn)作方式 運(yùn)作方式 是農(nóng)業(yè)銀行先提供服務(wù)目錄， 是農(nóng)業(yè)銀行先提供服務(wù)目錄， 再由客戶選擇，一般不需配備 再由客戶選擇，一般不需配備 專門的項(xiàng)目小組 專門的項(xiàng)目小組 專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問則先由客戶提 專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問則先由客戶提 出需求（或由農(nóng)業(yè)銀行建 出需求（或由農(nóng)業(yè)銀行建 議），再根據(jù)客戶的需求專 議），再根據(jù)客戶的需求專 門提供服務(wù)，一般需配備專 門提供服務(wù)，一般需配備專 門的項(xiàng)目小組 門的項(xiàng)目小組 二級(jí)分行二級(jí)分行 支行 支行 到流程 到流程 某幾個(gè)重點(diǎn)產(chǎn)品形成突破某幾個(gè)重點(diǎn)產(chǎn)品形成突破 形成農(nóng)行較完善的財(cái)務(wù)顧問產(chǎn)品體系形成農(nóng)行較完善的財(cái)務(wù)顧問產(chǎn)品體系 形成較為完善的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)制度體系形成較為完善的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)制度體系 摸索出幾種有效的激勵(lì)機(jī)制摸索出幾種有效的激勵(lì)機(jī)制 在全行范圍內(nèi)形成有運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)在全行范圍內(nèi)形成有運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù) 產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍 產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍 標(biāo)識(shí)號(hào) 任務(wù)名稱 啟動(dòng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)10 制度及產(chǎn)品完善 11 宣傳推介 2005年1月 2005年2月 2005年3月 2005年4月 2005年5月 2005年6月 2005年7月 協(xié)助分行推廣及進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)作協(xié)助分行推廣及進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)作 整合分散的產(chǎn)品及制定相關(guān)制度整合分散的產(chǎn)品及制定相關(guān)制度 產(chǎn)品經(jīng)理普及和深入培訓(xùn)產(chǎn)品經(jīng)理普及和深入培訓(xùn) 宣傳籌備宣傳籌備 組建專家團(tuán)和戰(zhàn)略合作伙伴組建專家團(tuán)和戰(zhàn)略合作伙伴 形成定期通報(bào)制度形成定期通報(bào)制度 啟動(dòng)品牌策劃和宣傳工作啟動(dòng)品牌策劃和宣傳工作 建立客戶需求信息庫(kù)建立客戶需求信息庫(kù) 各一級(jí)分行設(shè)置指定崗位并配備專職人員各一級(jí)分行設(shè)置指定崗位并配備專職人員 各一級(jí)分行建立專家團(tuán)及確定戰(zhàn)略合作伙伴各一級(jí)分行建立專家團(tuán)及確定戰(zhàn)略合作伙伴 各行確定各行確定2005 2005年推廣工作計(jì)劃 年推廣工作計(jì)劃 嘗試進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)作，有所突破嘗試進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)作，有所突破 收集整理客戶信息，做好客戶儲(chǔ)備工作。
收集整理客戶信息，做好客戶儲(chǔ)備工作。 形成中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問產(chǎn)品品牌；形成中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問產(chǎn)品品牌； 市場(chǎng)基礎(chǔ)較好的分行均開展了財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)市場(chǎng)基礎(chǔ)較好的分行均開展了財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，，市場(chǎng)對(duì)我行財(cái) 市場(chǎng)對(duì)我行財(cái) 務(wù)顧問業(yè)務(wù)形成良好反響； 務(wù)顧問業(yè)務(wù)形成良好反響； 掌握了一批多層次的客戶資源掌握了一批多層次的客戶資源，，并與一定數(shù)量具影響力的客 并與一定數(shù)量具影響力的客 戶建立穩(wěn)定的服務(wù)關(guān)系； 戶建立穩(wěn)定的服務(wù)關(guān)系； 形成全行統(tǒng)一形成全行統(tǒng)一、、有效的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)運(yùn)作模式； 有效的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)運(yùn)作模式； 形成全行高素質(zhì)形成全行高素質(zhì)、、高效率的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)； 高效率的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)； 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入大大提高財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入大大提高，，占中間業(yè)務(wù)收入比重逐步上升 占中間業(yè)務(wù)收入比重逐步上升，， 對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的促進(jìn)作用凸顯 對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的促進(jìn)作用凸顯，，我行的收入格局由傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為 我行的收入格局由傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為 主開始向講求綜合收益的格局轉(zhuǎn)變 主開始向講求綜合收益的格局轉(zhuǎn)變。。 返回 返回 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是一種重要的產(chǎn)品營(yíng)銷手段財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是一種重要的產(chǎn)品營(yíng)銷手段 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)提升了營(yíng)銷層次財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)提升了營(yíng)銷層次 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)體現(xiàn)了一種全新的經(jīng)營(yíng)理念財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)體現(xiàn)了一種全新的經(jīng)營(yíng)理念 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)也需要營(yíng)銷財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)也需要營(yíng)銷 不能把財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)看成是單一的金融產(chǎn)品不能把財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)看成是單一的金融產(chǎn)品 將財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)營(yíng)銷寓于客戶營(yíng)銷中將財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)營(yíng)銷寓于客戶營(yíng)銷中 重點(diǎn)營(yíng)銷融資顧問等與商業(yè)銀行息息相關(guān)的業(yè)務(wù)重點(diǎn)營(yíng)銷融資顧問等與商業(yè)銀行息息相關(guān)的業(yè)務(wù) 以融資業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，推進(jìn)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的快速以融資業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，推進(jìn)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的快速 發(fā)展。 發(fā)展。 根據(jù)當(dāng)?shù)乜蛻籼攸c(diǎn)靈活確定重點(diǎn)營(yíng)銷的產(chǎn)品根據(jù)當(dāng)?shù)乜蛻籼攸c(diǎn)靈活確定重點(diǎn)營(yíng)銷的產(chǎn)品 不必怕滿足不了客戶的需求不必怕滿足不了客戶的需求 世上無難事，只要肯攀登。世上無難事，只要肯攀登。
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