財務(wù)顧問費等的收取包括以下三個方面要求：
一、不得向小微企業(yè)收取財務(wù)顧問費
2017年，中國銀監(jiān)會開展的“三套利”檢查中常年財務(wù)顧問怎么收費常年財務(wù)顧問怎么收費，亦明確要求對銀行業(yè)金融機構(gòu)是否對小微企業(yè)及其增信機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行限制收取財務(wù)顧問費、咨詢費等費用進行了檢查。該項檢查主要針對小微企業(yè)及其增信機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)，其依據(jù)是國務(wù)院辦公廳《關(guān)于印發(fā)進一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展重點工作部門分工方案的通知》（國辦函〔2012〕141號）及國務(wù)院《關(guān)于進一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》（國發(fā)〔2012〕14號）的規(guī)定，即“除銀團貸款外，禁止金融機構(gòu)對小型微型企業(yè)貸款收取承諾費、資金管理費。嚴(yán)格限制金融機構(gòu)向小型微型企業(yè)收取財務(wù)顧問費、咨詢費等費用，清理糾正金融服務(wù)不合理收費?！?/p>
二、財務(wù)顧問費的收取必須質(zhì)價相符
除了國務(wù)院、銀監(jiān)會對小微企業(yè)財務(wù)顧問等費用收取相關(guān)限制規(guī)定外。2016年6月5日，國家發(fā)展改革委辦公廳關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行收費行為執(zhí)法指南》的通知（發(fā)改辦價監(jiān)〔2016〕1408號），其中對商業(yè)銀行相關(guān)收費進行了規(guī)范，并進行了舉例說明。
財務(wù)顧問費大多數(shù)情形下均是為了收取而收取，一般只是形式上提供服務(wù)，因此，主要違規(guī)情形是質(zhì)價不符。近兩年，財務(wù)顧問服務(wù)領(lǐng)域大量銀監(jiān)罰單的主要處罰依據(jù)便是財務(wù)顧問服務(wù)的質(zhì)價不符。質(zhì)價不符，即商業(yè)銀行收取的財務(wù)顧問費等費用與其為付費方提供的服務(wù)不對等，包括服務(wù)不值所收取的費用，以及只收費不服務(wù)等情形。質(zhì)價不符主要包括以下情形：
1、財務(wù)顧問合同約定的服務(wù)實際未提供。這種情形一般較為少見，金融機構(gòu)收取財務(wù)顧問費后，一般都會提供書面的服務(wù)報告。
2、服務(wù)內(nèi)容無針對性。如提供的服務(wù)內(nèi)容多為銀行業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、融資方式介紹，沒有結(jié)合該企業(yè)財務(wù)狀況、行業(yè)特點對融資方式進行比較分析，未提出具有針對性的計劃建議；服務(wù)報告提供的資訊均為公開渠道可獲取的資料，無針對性。
3、財務(wù)顧問服務(wù)沒有實質(zhì)性內(nèi)容。如財務(wù)分析報告僅是對財務(wù)指標(biāo)進行了分析，未指出財務(wù)運行中的問題，未向企業(yè)提出改善財務(wù)狀況的建議和方案，對企業(yè)沒有實質(zhì)性幫助；部分服務(wù)報告質(zhì)量較差，服務(wù)報告內(nèi)容多為貸前調(diào)查報告內(nèi)容，且部分服務(wù)報告出現(xiàn)了大量拼湊和邏輯錯誤。
4、財務(wù)顧問方案大幅雷同。如不同階段提供的兩份方案框架結(jié)構(gòu)基本一致，除個別數(shù)據(jù)有所修改外，內(nèi)容大幅雷同；財務(wù)分析報告對不同領(lǐng)域的企業(yè)所提供的服務(wù)內(nèi)容幾乎相同。
5、服務(wù)記錄造假。如同一客戶經(jīng)理同一時間竟然“分身”為兩家企業(yè)提供服務(wù)；部分財務(wù)顧問服務(wù)資料后補痕跡明顯。
不過，監(jiān)管部門只是列示了質(zhì)價不符的情形。那么，怎樣才算質(zhì)價相符？監(jiān)管并未明示相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。
三、財務(wù)顧問費不得捆綁貸款強制收取
雖然財務(wù)顧問費與貸款捆綁收取并沒有明確的法律法規(guī)予以禁止，但是作為國家價格監(jiān)管部門發(fā)改委，一直反對金融機構(gòu)將財務(wù)顧問費與貸款業(yè)務(wù)捆綁進行強制收取。發(fā)改委價格監(jiān)管部門一旦接到關(guān)于強制收取財務(wù)顧問費的舉報后，一般會通過財務(wù)顧問費等的收取節(jié)奏與利息收取節(jié)奏是否一致，財務(wù)顧問費的收取與貸款金額是否存在比例關(guān)系，簽訂財務(wù)顧問協(xié)議時間、收取融資顧問費時間與貸款發(fā)放時間接近等事實判斷財務(wù)顧問費與貸款業(yè)務(wù)是否存在關(guān)聯(lián)。
確認(rèn)貸款業(yè)務(wù)與財務(wù)顧問費收取相關(guān)聯(lián)后，再核查該筆財務(wù)顧問費的收取是否質(zhì)價相符。然而實踐中，強制財務(wù)顧問費，很難達(dá)到質(zhì)價相符的標(biāo)準(zhǔn)，因此，最終處罰的依據(jù)依舊是質(zhì)價不符。
綜上，財務(wù)顧問費收取，必須遵循的標(biāo)準(zhǔn)主要包括兩個方面：
其一是禁止向特定對象收取，即不得向小微企業(yè)收取。
其二是質(zhì)價相符，正是因為財務(wù)顧問費收取一般很難實現(xiàn)質(zhì)價相符，因此，質(zhì)價相符是監(jiān)管部門核查的重點，實踐中應(yīng)當(dāng)盡量避免監(jiān)管部門所列質(zhì)價不符的情形，盡可能提供部分實質(zhì)服務(wù)。
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