研究中心產(chǎn)品-21種 除大的專題研究外，目前穩(wěn)定運行的產(chǎn)品共21種，包括： 月刊類產(chǎn)品4種：《宏觀研究》、《投行行業(yè)分析報告》、《金融研究》、《策略研究》 ； 周刊產(chǎn)品11種： 《投行研究周刊》、 《宏觀周刊》、《資本周刊》、《股票策略周刊》、《消費行業(yè)周刊》、《能源行業(yè)周刊》、《交通運輸周刊》、《房地產(chǎn)周刊》、《外媒觀點摘要》、《石油石化數(shù)據(jù)周報》、《航運數(shù)據(jù)周報》； 日刊產(chǎn)品1種《投行研究中心晨會》； 不定期快速反應(yīng)類產(chǎn)品5種：《熱點評述》、《宏觀快評》、《行業(yè)快評》、《市場快評》、《動態(tài)策略報告》。 圖表：每年發(fā)表期數(shù)、字數(shù) 企業(yè)融資咨詢的方案設(shè)計二 企業(yè)所處宏觀經(jīng)濟環(huán)境、財務(wù)狀況和融資需求分析 確定融資方式和主要融資手段 組織企業(yè)理財師團隊，提出整體融資方案建議書 接受企業(yè)對融資方案的反饋 完善整體融資方案 3.3 財務(wù)管理咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)財務(wù)管理需求和目標 企業(yè)財務(wù)管理需求： 先進的財務(wù)管理理念 完善的財務(wù)管理制度 營運資金的有效管理 財務(wù)運行的合理建議企業(yè)財務(wù)管理目標: 企業(yè)利潤最大化 股東財富最大化 經(jīng)濟效益最大化 企業(yè)價值最大化 財務(wù)管理咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)財務(wù)管理要點 企業(yè)財務(wù)綜合分析—杜邦分析體系 企業(yè)營運資本管理—現(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款管理等 企業(yè)資本結(jié)構(gòu)管理—最優(yōu)企業(yè)資本結(jié)構(gòu)、籌資風險 企業(yè)集團財務(wù)管理—財務(wù)管理模式、集團現(xiàn)金管理 企業(yè)稅務(wù)策劃—合理避稅 財務(wù)管理咨詢業(yè)務(wù)介紹——銀行產(chǎn)品對接 流動性管理：帳戶管理—現(xiàn)金管理帳戶、網(wǎng)上銀行等融資類產(chǎn)品—商業(yè)票據(jù) 、法人帳戶透支等投資理財類產(chǎn)品—通知存款、開放式基金等 集團公司財務(wù)管理：現(xiàn)金集中—集團帳戶、合理轉(zhuǎn)賬機制資金池凈額結(jié)算 二、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 授權(quán)管理（2010年度授權(quán)） 1．各一級（直屬）分行可向轄屬二級分行的行長和投行業(yè)務(wù)主管副行長轉(zhuǎn)授權(quán)。
2．各分行應(yīng)充分考慮一級（直屬）分行營業(yè)部或二級分行的企業(yè)理財師配備及使用，在下表所列授權(quán)金額（含）以內(nèi)進行轉(zhuǎn)授權(quán)： 60萬元人民幣 無企業(yè)理財師 80萬元人民幣 有一級企業(yè)理財師 100萬元人民幣 有二級企業(yè)理財師 二類行 80萬元人民幣 無企業(yè)理財師 100萬元人民幣 有一級企業(yè)理財師 120萬元人民幣 有二級企業(yè)理財師 一類行 常年財務(wù)顧問轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限 一級（直屬）分行營業(yè)部或二級分行 分行 3. 獲得轉(zhuǎn)授權(quán)的一級(直屬)分行營業(yè)部或二級分行可再轉(zhuǎn)授至一級支行，但不得再向下轉(zhuǎn)授權(quán)。注：一類行有北京、天津、河北、山西、上海、江蘇、浙江、內(nèi)蒙古、安徽、山東、廣東、重慶、云南、陜西、深圳分行以及廣東省分行營業(yè)部、蘇州分行；其他分行為二類行。 客戶分類與服務(wù)內(nèi)容（工銀發(fā)2010[47]號） 常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議+常年財務(wù)顧問（企業(yè)理財咨詢）協(xié)議 √ √ √ √ 白金客戶 常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議 √ √ √ 金牌客戶 常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議 √ √ 銀牌客戶 投資/融資/企業(yè)財務(wù)管理咨詢（專項報告） 高端增值研究服務(wù) 普通增值研究服務(wù) 協(xié)議類型 企業(yè)理財咨詢 增值研究服務(wù) 日常咨詢服務(wù) 服務(wù)與協(xié)議 類型 客戶類型 審批與簽署流程（工銀發(fā)2010[47]號）在各自權(quán)限內(nèi)審批采用紙質(zhì)審批流程。
但因均需日常與增值服務(wù)，需在投行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中為客戶的“常年財務(wù)顧問專區(qū)”開戶，為客戶提供用戶名、密碼及郵件自動發(fā)送。 根據(jù)各分行實施細則劃分白金、金牌和銀牌客戶 合同簽署兩種基本模式：A（日常與增值服務(wù)）----需考慮遞延A+B（企業(yè)理財咨詢）----直接進入511047不可單簽B合同！ 常年財務(wù)顧問－服務(wù)流程 簽訂合同并收費 企業(yè)主動提出咨詢需求 企業(yè)主動提出問題 客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)企業(yè)問題 通過電話、面談 回答客戶所提出 的問題或指出企業(yè) 所存在的問題并 提出解決方法 發(fā)現(xiàn)和挖掘企業(yè)需求 開始服務(wù) 日常服務(wù) 提供 常財 信息 研究 產(chǎn)品 增值服務(wù) 需求分析 盡職調(diào)查 形成咨詢 報告 簽訂專項 顧問協(xié)議 高端咨詢服務(wù) 企業(yè)診斷 網(wǎng)上會員注冊 - 投行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng) 平時服務(wù) - 財務(wù)顧問專區(qū)（ICBC網(wǎng)） 小結(jié) 白金客戶要求專項報告 其余金牌、銀牌客戶基層客戶經(jīng)理只需日常咨詢，其余網(wǎng)絡(luò)自助服務(wù) 網(wǎng)上的郵件自動發(fā)送和用戶名登錄服務(wù)，需要投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)注冊用戶名此時需錄入客戶信息（5-10分鐘/戶） 3個月以上期限、協(xié)議收費 紙質(zhì)審批流程 授權(quán)管理與理財師掛鉤，但二級分行至少60萬權(quán)限 具體檔案、服務(wù)記錄和其他附加服務(wù)，按照一級分行實施細則完成 三、2009年常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)總體情況 截至2009年12月底常年財務(wù)顧問信息咨詢價值，常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)簽約客戶數(shù)為9923戶，較2008年底增長1469戶，增幅達17%。
全行共實現(xiàn)常財收入13.7億元，較2008年減少0.8億元，減少5.5%2009年常年財務(wù)顧問發(fā)展情況 總體減少5.5％ 部分地區(qū)出現(xiàn)下滑 排名 地區(qū) 今年常財收入 去年同期數(shù) 同比增長（％） 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 隨著資本市場的快速發(fā)展和國內(nèi)同業(yè)競爭的加劇，客戶的金融意識和財務(wù)管理水平迅速提高，對于常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量要求也相應(yīng)提高。 部分常財業(yè)務(wù)流程和相關(guān)管理辦法已不能很好適應(yīng)實際的業(yè)務(wù)發(fā)展情況。 根據(jù)我行聘請的安永會計師事務(wù)所的建議，2007年開始常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入實行按月遞延的核算方法，這使得部分常財收入無法體現(xiàn)到當期收入中。 常財客戶基本情況 調(diào)查數(shù)據(jù)顯示2009年簽約常財客戶中資產(chǎn)規(guī)模小于4億元的中小企業(yè)常財客戶共8797戶，占比88.65%，貢獻常財收入9.98億元，占比72.48%，戶均收費11.35萬元。收費在20萬元以下的常財項目近8574筆，占總項目數(shù)的86.41%，帶來了5.09億元常財收入，占比為36.9%。 常財客戶需求情況 目前常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)客戶在咨詢方面的主要需求有：銀行產(chǎn)品知識、宏觀經(jīng)濟政策、行業(yè)運營分析、財務(wù)管理知識、稅務(wù)政策與規(guī)劃、投資策略；在財務(wù)方面的主要需求有短期融資需求、中長期融資需求、短期投資理財需求和中長期投資理財需求。
應(yīng)對市場挑戰(zhàn)，保證收入增長，提高服務(wù)質(zhì)量 根據(jù)4月下發(fā)的《常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》（工銀發(fā)2010[47]號），推動常財穩(wěn)步發(fā)展。 依據(jù)機構(gòu)設(shè)立、常財業(yè)務(wù)收入、投行業(yè)務(wù)收入、企業(yè)理財師數(shù)量等指標建立完整、成熟的常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)則體系，充分調(diào)動各一級分行、二級分行開展常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的積極性。 依據(jù)“客戶分級、服務(wù)分級、收費分級”的原則重新梳理常財服務(wù)內(nèi)容和方式。將常財服務(wù)分為日常服務(wù)、增值服務(wù)和咨詢服務(wù)。 明確“企業(yè)理財師”在常財業(yè)務(wù)開展過程中的作用。 依據(jù)常財服務(wù)內(nèi)容明確相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程。 依據(jù)常財服務(wù)內(nèi)容明確相應(yīng)的收費標準和收費方式。 依據(jù)常財服務(wù)內(nèi)容明確相應(yīng)的檔案管理制度。 應(yīng)對市場挑戰(zhàn)，保證收入增長，提高服務(wù)質(zhì)量 以“企業(yè)理財師”的培訓(xùn)和附屬刊物為手段進行常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)理念與發(fā)展模式的推廣，使全行3000名常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)專兼職人員統(tǒng)一認識，共同發(fā)展常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。 做好“企業(yè)理財師”的培訓(xùn)和認證工作，制訂《企業(yè)理財師管理辦法》，將企業(yè)理財師培訓(xùn)和認證工作與常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展緊密結(jié)合，實現(xiàn)“人員-激勵機制-業(yè)務(wù)收入-服務(wù)質(zhì)量”的相互促進，保證各分行“用實”企業(yè)理財師，充分發(fā)揮各級企業(yè)理財師的作用。
繼續(xù)豐富常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)信息和研究服務(wù)，建立“企業(yè)理財網(wǎng)”以拓寬常財服務(wù)渠道 。 以“企業(yè)理財師”為骨干力量，建立“總行－分行”聯(lián)合服務(wù)團隊，直接營銷和服務(wù)常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)大型客戶 四、企業(yè)理財師計劃 我行較早認識到了提高企業(yè)理財咨詢服務(wù)隊伍素質(zhì)的重要性，2007年開始就由該行的人力資源部、教育部和投資銀行部聯(lián)合發(fā)起推行“企業(yè)理財師”資格認證培訓(xùn)項目。 近三年來，總行共通過面授、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)和促進學員自學等形式開展了8期培訓(xùn)，累計培訓(xùn)學員近4000名，已累計認證了283名“二級企業(yè)理財師”和1731名“一級企業(yè)理財師”。 91.01％的企業(yè)理財師擁有本科以上學歷，平均金融從業(yè)年限11.4年，平均投行從業(yè)年限3.75年，為開拓高端常財客戶企業(yè)理財咨詢業(yè)務(wù)提供了堅實的人才和團隊保障。 正在與相關(guān)部門研究企業(yè)理財師與投行顧問序列專業(yè)資格對接事宜. 8月14日投行顧問序列高級專業(yè)資格（高級企業(yè)理財師）考試，將首次嘗試對接。企業(yè)理財師定位及功能 “一級企業(yè)理財師”定位于常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)營銷和服務(wù)的專業(yè)人才，主體分布在二級分行，主要為企業(yè)提供常年財務(wù)顧問中的日常服務(wù)，并將總行統(tǒng)一開發(fā)的增值服務(wù)產(chǎn)品針對地區(qū)和客戶特點加以完善并提交客戶，并在營銷和日常服務(wù)過程中挖掘常年財務(wù)顧問高端咨詢服務(wù)的需求。
“二級企業(yè)理財師”定位于設(shè)計和提供企業(yè)理財咨詢服務(wù)方案并設(shè)計產(chǎn)品的投行服務(wù)專家，主要分布在一級分行和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)較好的二級分行，主要為客戶提供以企業(yè)理財咨詢?yōu)楹诵牡某Ｄ曦攧?wù)顧問高端咨詢服務(wù)，能根據(jù)客戶設(shè)計并實施企業(yè)理財咨詢服務(wù)方案。 “三級企業(yè)理財師”定位于可為客戶提供高端理財咨詢和投行服務(wù)并能夠創(chuàng)造性解決客戶復(fù)雜金融需求的資深專家。 “一級企業(yè)理財師”將作為從事常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的必備專業(yè)資格，“二級企業(yè)理財師”和“三級企業(yè)理財師”將作為該行投行顧問序列相應(yīng)崗位的任職資格。 企業(yè)理財師使用情況調(diào)查數(shù)據(jù)顯示僅有3319戶常財客戶由“一級企業(yè)理財師”和“二級企業(yè)理財師”直接或牽頭提供服務(wù)，占比僅為33.45％，僅占常財客戶總數(shù)的三分之一。有63.26％的企業(yè)理財師僅能將20％以下的時間用于提供常財服務(wù)，能利用80％以上時間為常財客戶提供服務(wù)的企業(yè)理財師占比不到1％。 “企業(yè)理財師”下一步發(fā)展設(shè)想 2010年完成2500名“一級企業(yè)理財師”培訓(xùn)班、300名“二級企業(yè)理財師”培訓(xùn)班和相應(yīng)的資格認證考試，并完成資格認證工作，使一級企業(yè)理財師數(shù)量達到2500名，二級企業(yè)理財師數(shù)量達到400名。
擁有獨立投行機構(gòu)的分行在一級分行至少要5名“二級企業(yè)理財師”，尚未設(shè)立獨立投行機構(gòu)的分行在一級分行至少要3名“二級企業(yè)理財師”，各二級分行或支行至少要擁有和培養(yǎng)1-3名“一級企業(yè)理財師”。 有條件的分行應(yīng)組織企業(yè)理財師配合總行投行分析師與常財客戶或投行客戶的見面會，推介常年財務(wù)顧問以及其他投行產(chǎn)品、深化服務(wù)。 各行的企業(yè)理財師要積極參與《企業(yè)理財》雜志投稿，認真總結(jié)工作成果及經(jīng)驗，“二級企業(yè)理財師”還須提交高質(zhì)量的年度述職報告。 總行將進一步推動企業(yè)理財師項目 總行將繼續(xù)推進后續(xù)的網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)和面授培訓(xùn)，根據(jù)需要選調(diào)“二級企業(yè)理財師”參與總行牽頭服務(wù)的投行大項目，還將進行優(yōu)秀常年財務(wù)顧問項目、優(yōu)秀企業(yè)理財師和優(yōu)秀企業(yè)理財師團隊評比，定期舉辦推介會和案例研討會等活動，為企業(yè)理財師搭建提升業(yè)務(wù)能力、促進學習和交流的平臺。 對于常年財務(wù)顧問收入明顯增加，服務(wù)質(zhì)量顯著提高的分行，總行在年度常年財務(wù)顧問授權(quán)、后續(xù)各級企業(yè)理財師培養(yǎng)方面將給予政策傾斜。 總結(jié) 常財服務(wù)不應(yīng)該是利息轉(zhuǎn)化，有價值的“情報”不亞于大筆融資 常財服務(wù)不僅是增值研究服務(wù)，而研究報告服務(wù)相當于有價值的贈品 日常服務(wù)要重視，要有信息常年財務(wù)顧問信息咨詢價值，挖掘企業(yè)理財咨詢服務(wù) 企業(yè)理財師要成為常年財務(wù)顧問服務(wù)的中堅力量 謝謝大家！ - * - 常年財務(wù)顧問與金融產(chǎn)品創(chuàng)新 * 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)與創(chuàng)新 投資銀行部 研究發(fā)展處陳耀剛 博士 CFA 2010年7月長春 常年財務(wù)顧問的理解 常財是收費后的利息轉(zhuǎn)化？ 常財是賣報告？ 常財?shù)姆?wù)只是形式？ 常財都是低端服務(wù)？ 什么人都可以做常財？ 常財業(yè)務(wù)收入（6月30日） 一、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)簡介 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指我行充分利用客戶資源、人才、信息、科技等優(yōu)勢，為客戶提供持續(xù)性和收費性的企業(yè)理財咨詢服務(wù)。
專項財務(wù)顧問 常年財務(wù)顧問 形成項目并簽約 1.日常服務(wù) 2.企業(yè)理財咨詢 3. 增值研究服務(wù) 投融資顧問 重組并購顧問 上市發(fā)債顧問 股權(quán)私募顧問 其他銀行產(chǎn)品 宏觀經(jīng)濟研究 金融市場研究 行業(yè)發(fā)展研究 企業(yè)管理研究 企業(yè)投資咨詢 企業(yè)融資咨詢 財務(wù)管理咨詢 日常財務(wù)咨詢 金融產(chǎn)品咨詢 咨詢報告 電話 面談 簡單建議 專項研究產(chǎn)品 企業(yè)理財刊物 面包？-日常與理財咨詢 大米？-研究產(chǎn)品 客戶分級、服務(wù)分級 分級：白金、金牌、銀牌三類，各分行根據(jù)自身情況按照收入規(guī)模確定。 不同客戶的基本服務(wù)內(nèi)容 日常服務(wù)增值研究服務(wù) 企業(yè)理財咨詢 增值研究服務(wù)（普通） 增值研究服務(wù) （高端） 投資/融資/企業(yè)財務(wù)管理（專項報告） 白金客戶 √ √ √ √ 金牌客戶 √ √ √ 銀牌客戶 √ √ 此外，鼓勵各分行結(jié)合自身情況和客戶需求提供分行特色的服務(wù) 并積極推薦客戶參與總行組織的刊物贈閱、論壇和培訓(xùn)等直接服務(wù)。 要求配備服務(wù)團隊，白金客戶服務(wù)原則上要配備專門的企業(yè)理財師或投行專家。 常財業(yè)務(wù)豐富的服務(wù)內(nèi)容 日常咨詢服務(wù) 企業(yè)理財咨詢 常年財務(wù)顧問 宏 觀 經(jīng) 濟 研 究 增值研究服務(wù) 行 業(yè) 發(fā) 展 研 究 金 融 市 場 研 究 企 業(yè) 管 理 研 究 財 務(wù) 管 理 咨 詢 企 業(yè) 融 資 咨 詢 企 業(yè) 投 資 咨 詢 日 常 財 務(wù) 咨 詢 金 融 產(chǎn) 品 咨 詢 1. 日常服務(wù)日常服務(wù)是以不定期的電話、面談、網(wǎng)上服務(wù)等方式，為企業(yè)提供日常的融資、投資、財務(wù)管理等方面的解答和建議，并推廣和答疑最新金融產(chǎn)品。
服務(wù)內(nèi)容： 日常財務(wù)咨詢：日常融資、投資、財務(wù)管理方面的解答和建議 金融產(chǎn)品咨詢：對銀行及其他金融產(chǎn)品的推介和答疑 服務(wù)方式： ，可以用郵件、網(wǎng)上問答、簡報等方式提供簡短的書面建議，也可以在電話和拜訪的時候做出口頭建議 1. 案例 云南投資控股集團—經(jīng)濟形勢及利率匯率走勢咨詢 2. 增值服務(wù)增值服務(wù)是對客戶提供關(guān)于行業(yè)和企業(yè)、金融市場、宏觀經(jīng)濟的研究產(chǎn)品，為企業(yè)的投融資決策和項目實施提供支持，并通過創(chuàng)辦?？?、組織研討會等方式為客戶創(chuàng)造額外的廣告宣傳和業(yè)務(wù)交流機會。（1）ICBC網(wǎng)上可直接提供的研究報告：（2）總行其他直接服務(wù)（可選）： 《企業(yè)理財》?？ⅰ敦斀?jīng)》、《讀書》等贈閱 “投行高端論壇”--總行投行分析師和行外專家直接服務(wù) 客戶培訓(xùn) （3）分行特色服務(wù)（可選） 情報的價值 “勝過一個軍” 普通增值研究服務(wù)定期（日刊、周刊、月刊）報告、信息產(chǎn)品 高端增值研究服務(wù)不定期的，快評、動態(tài)股票策略、熱點評述郵件發(fā)送時間不同， 用戶名登錄閱讀權(quán)限不同 研究及信息產(chǎn)品提供能力進一步增強 2008年 2009年 增加為企業(yè)客戶服務(wù)的產(chǎn)品達1500期，達到1000萬份次以上 研究中心的專題報告 《企業(yè)理財》?？塾嬐哆f近4萬份次 為企業(yè)客戶服務(wù)的產(chǎn)品達963期，達到300萬份次以上 研究中心的研究產(chǎn)品特刊 《企業(yè)理財》?？?000份 2010年，研究產(chǎn)品總數(shù)達到64種。
行業(yè)、企業(yè)和金融研究產(chǎn)品（共43+21=64種，每年2000期） （1） 投行研究中心研究領(lǐng)域 393.82 547 2010年1-6月 427.27 533 2009年 188.47 229 2008年 產(chǎn)品發(fā)布字數(shù)（萬字） 產(chǎn)品發(fā)布期數(shù) 年份 （2） 行業(yè)研究報告 行業(yè)研究報告主要服務(wù)對象是企業(yè)客戶中思考企業(yè)運營、投資和未來發(fā)展戰(zhàn)略的相關(guān)人員。 行業(yè)研究報告的主要作用是幫助企業(yè)了解本行業(yè)及上下游行業(yè)的發(fā)展情況，了解有投資意向的行業(yè)的相關(guān)情況。 行業(yè)研究報告的主要板塊包括： 行業(yè)月度情況回顧（影響行業(yè)的主要宏觀因素、行業(yè)重大政策和制度變化） 行業(yè)月度運行分析（行業(yè)主要的產(chǎn)品的需求和供給分析、主要產(chǎn)品的價格分析） 上下游行業(yè)運行分析（上下游行業(yè)的相關(guān)政策、法規(guī)的重大變化、上下游行業(yè)的主要產(chǎn)品的需求、供給和價格的波動） 重點企業(yè)分析（重點企業(yè)的運行和重大事件） 行業(yè)研究報告的特點是突出分析行業(yè)的投資價值分析和投資風險分析。 報告范例 （3） 金融類信息研究產(chǎn)品 產(chǎn)品 框架 特點 每日金融動態(tài)（日刊,250期） 宏觀經(jīng)濟、行業(yè)動態(tài)、銀行動態(tài)、資本市場、熱點解析 介紹當日國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟、資本市場、行業(yè)動態(tài)等重要信息并進行簡單評述 宏觀經(jīng)濟研究（月刊,12期） 宏觀政策、權(quán)威視點、熱點數(shù)據(jù)直擊、國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟走勢分析及預(yù)測 介紹和統(tǒng)計當月影響宏觀經(jīng)濟的重大事件和重要數(shù)據(jù)；收集和整理各類金融市場的相關(guān)數(shù)據(jù)并做一定的分析、評論和預(yù)測 金融產(chǎn)品創(chuàng)新（月刊,12期） 金融產(chǎn)品月度關(guān)注、產(chǎn)品創(chuàng)新動態(tài)、重點產(chǎn)品剖析、金融產(chǎn)品應(yīng)用 收集和整理當月與金融創(chuàng)新相關(guān)的信息，包括資本市場創(chuàng)新產(chǎn)品、銀行創(chuàng)新產(chǎn)品及其他金融行業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)品，重點剖析當期熱點關(guān)注的金融產(chǎn)品 企業(yè)財務(wù)與風險管理（月刊,12期） 企業(yè)財務(wù)要聞、政策動態(tài)、企業(yè)財務(wù)管理理論和案例、企業(yè)風險要聞、政策動態(tài)、行業(yè)風險關(guān)注、市場風險關(guān)注、財務(wù)風險防范、企業(yè)風險管理理論和案例 收集和整理當月與企業(yè)財務(wù)管理相關(guān)的經(jīng)濟政策信息；針對當前熱點重點剖析一項企業(yè)財務(wù)管理理論并提供相應(yīng)管理案例；收集和整理當月與企業(yè)風險管理相關(guān)的經(jīng)濟政策信息；重點評論當期經(jīng)濟金融環(huán)境變化給不同行業(yè)和企業(yè)所帶來的市場風險和財務(wù)風險，并提供規(guī)避風險的策略和方法；針對當前熱點重點剖析一項企業(yè)風險管理理論并提供相應(yīng)管理案例 （3） 金融類信息研究產(chǎn)品 產(chǎn)品 框架 特點 企業(yè)投融資管理（月刊,12期） 投融資政策與環(huán)境、企業(yè)投資動態(tài)、企業(yè)融資動態(tài)、海外投融資、風險投資、企業(yè)投融資理論和案例 收集和整理當月與企業(yè)投資、融資相關(guān)的經(jīng)濟政策信息和重大事件；介紹企業(yè)投資和融資方法和產(chǎn)品；針對當前熱點重點剖析一項企業(yè)投資或融資方式并提供相應(yīng)案例 資本信息動態(tài)（周刊,50期） 資本市場每周關(guān)注、銀行信貸市場、股票市場、債券市場、期貨市場、外匯市場動態(tài)、分析與評論、投資策略分析、投資推薦 介紹和統(tǒng)計每周影響資本市場的重大事件和重要數(shù)據(jù)；收集和整理政策、走勢和產(chǎn)品動態(tài)，并進行分析和評論；介紹投資策略并進行投資推薦 企業(yè)信息動態(tài)（周刊,50期） 政策動態(tài)、行業(yè)要聞、財務(wù)管理、市場營銷、產(chǎn)品信息、公司經(jīng)營案例 收集和整理一周內(nèi)與企業(yè)管理相關(guān)的經(jīng)濟政策信息，包括財務(wù)、稅務(wù)、行業(yè)、管理理論和管理案例 目前的研究信息產(chǎn)品發(fā)布平臺－投行園地 ICBC網(wǎng)財務(wù)顧問專區(qū)－10月以后增值研究服務(wù)渠道 向客戶發(fā)送電子郵件，客戶通過電子郵件中的鏈接訪問我行門戶網(wǎng)站中的“ICBC財務(wù)顧問專區(qū)”，可自助瀏覽、下載和評價常財增值研究產(chǎn)品 高端客戶可通過“在線咨詢”服務(wù)模塊與總行的投行分析師進行在線交流 獨立的企業(yè)理財師與投行分析師交流平臺 與投行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)實現(xiàn)無縫對接，電子審批通過后即開通網(wǎng)絡(luò)服務(wù) 增值研究產(chǎn)品—8月后在投行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中注冊用戶賬號（不是審批） ICBC網(wǎng)財務(wù)顧問專區(qū)－界面示意圖 目前已經(jīng)進入開發(fā)階段 今年8月系統(tǒng)應(yīng)投產(chǎn) ICBC網(wǎng)財務(wù)顧問專區(qū)－自動發(fā)送郵件 總行直接服務(wù)－“投行高端論壇” 分行特色服務(wù) 第3類服務(wù)：企業(yè)理財咨詢－－常財咨詢服務(wù)的核心 企 業(yè) 理 財 咨 詢 直接投資顧問 投資顧問 融資顧問 結(jié)構(gòu)化融資 股權(quán)私募顧問 銀團貸款 債務(wù)重組 信托＋理財 投 資 咨 詢 融 資 咨 詢 財 務(wù) 管 理 咨 詢 短券、中票 成功立項 咨詢報告 企業(yè)存款 股票 短期貸款 項目貸款 票據(jù)融資 貿(mào)易融資 企業(yè)并購 資產(chǎn)證券化 債券/理財產(chǎn)品 3.1 投資咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)的投資需求 維持正常生產(chǎn)的需求——存貨或者原材料投資 擴大再生產(chǎn)的需求——固定資產(chǎn)和營運資本的投資 迅速擴張的需求——股權(quán)投資 提高部分流動資產(chǎn)收益率——現(xiàn)金與金融產(chǎn)品 其他需求 投資咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)投資的分類 實業(yè)投資——并購和重組、PE和VC 產(chǎn)品投資——金融產(chǎn)品與大宗商品 產(chǎn)品投資 債權(quán)類投資產(chǎn)品 銀行類產(chǎn)品 各類存款、債權(quán)類的各類理財產(chǎn)品 銀行間產(chǎn)品 央行票據(jù)、國債、企業(yè)債、證券化產(chǎn)品、短期融資券 交易所市場產(chǎn)品 公司債、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券 券商集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品 債權(quán)與固定收益類 基金產(chǎn)品 貨幣市場基金、債券型基金等 信托類產(chǎn)品 基于信托貸款等的固定收益類產(chǎn)品 股權(quán)類投資產(chǎn)品 銀行類產(chǎn)品 打新股產(chǎn)品、QDII 交易所市場產(chǎn)品 股票、可轉(zhuǎn)債 券商集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品 股票型、混合型 基金產(chǎn)品 股票型、平衡型、混合型、專項資產(chǎn)管理計劃 信托類產(chǎn)品 針對股權(quán)投資的各類信托產(chǎn)品 其他投資產(chǎn)品 外匯產(chǎn)品 銀行類產(chǎn)品 結(jié)構(gòu)性存款、外匯投資、利率和匯率衍生產(chǎn)品 銀行間市場產(chǎn)品 交易所市場產(chǎn)品 權(quán)證、商品期貨、金融期貨 房地產(chǎn) 企業(yè)投資咨詢方案的設(shè)計一 分析企業(yè)的財務(wù)狀況是了解企業(yè)投資需求的基礎(chǔ) 分析企業(yè)的投資需求是制訂投資咨詢方案的前提條件 企業(yè)投資需求分析框架：可投資額度、期限結(jié)構(gòu)、預(yù)期（或要求）回報率、流動性要求（或風險接受程度、退出方式） 根據(jù)企業(yè)的需求將不同的金融產(chǎn)品進行組合——滿足企業(yè)投資需求 企業(yè)投資咨詢方案的設(shè)計二 企業(yè)所處宏觀經(jīng)濟環(huán)境、財務(wù)狀況和投資需求分析 確定投資方向和主要投資產(chǎn)品 組織企業(yè)理財師團隊，提出投資組合建議書 接受企業(yè)對投資組合建議書的反饋 完善投資組合方案 3.2 融資咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)融資需求 企業(yè)設(shè)立的融資需求 企業(yè)運營發(fā)展的融資需求（短期和長期） 企業(yè)重組并購的融資需求 其他融資需求 融資咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)融資方式 私募型股權(quán)融資方式（VC與PE） 公募型股權(quán)融資方式（IPO、增發(fā)、配股） 私募型債權(quán)融資方式（銀行貸款、信托＋理財） 公募型債權(quán)融資方式（企業(yè)債、公司債、短券、中票） 私募型資產(chǎn)融資方式（資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、信托＋理財） 公募型資產(chǎn)融資方式（資產(chǎn)證券化） 企業(yè)融資咨詢的方案設(shè)計一 分析企業(yè)的財務(wù)狀況是了解企業(yè)融資需求的基礎(chǔ) 分析企業(yè)的融資需求是制訂融資咨詢方案的前提條件 企業(yè)投資需求分析框架：融資額度、期限結(jié)構(gòu)、融資成本、償還方式 根據(jù)企業(yè)的需求將不同的融資產(chǎn)品進行組合——滿足企業(yè)融資需求 - * - 常年財務(wù)顧問與金融產(chǎn)品創(chuàng)新 *
更多財稅咨詢、上市輔導(dǎo)、財務(wù)培訓(xùn)請關(guān)注理臣咨詢官網(wǎng) 素材來源：部分文字/圖片來自互聯(lián)網(wǎng)，無法核實真實出處。由理臣咨詢整理發(fā)布，如有侵權(quán)請聯(lián)系刪除處理。
400-835-0088
