財(cái)務(wù)顧問(wèn)是做什么的(財(cái)務(wù)顧問(wèn)是干什么的)

財(cái)務(wù)顧問(wèn)(Finance Consultant)，是指具備專業(yè)財(cái)務(wù)知識(shí)為顧客提供投資理財(cái)咨詢策劃服務(wù)的專業(yè)人員。財(cái)務(wù)顧問(wèn)在各個(gè)公司跟各個(gè)行業(yè)的工作職責(zé)跟服務(wù)內(nèi)容都有所不同。財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)財(cái)務(wù)顧問(wèn)是做什么的，遵守行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，收購(gòu)人進(jìn)行上市公司的收購(gòu)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)注冊(cè)的具有從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問(wèn)。

收購(gòu)人未按照規(guī)定聘請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)的，不得收購(gòu)上市公司。財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵守行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德。保持獨(dú)立性，保證其所制作、出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

財(cái)務(wù)顧問(wèn)認(rèn)為收購(gòu)人利用上市公司的收購(gòu)損害被收購(gòu)公司及其股東合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)拒絕為收購(gòu)人提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。財(cái)務(wù)顧問(wèn)為履行職責(zé)，可以聘請(qǐng)其他專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助其對(duì)收購(gòu)人進(jìn)行核查，但應(yīng)當(dāng)對(duì)收購(gòu)人提供的資料和披露的信息進(jìn)行獨(dú)立判斷。

擴(kuò)展資料：

財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行中的優(yōu)勢(shì)地位雖然已在一些銀行有所顯露，但是仍然存在以下三個(gè)誤區(qū)需要我們避免：

（一）避重就輕

怎樣才能為客戶提供優(yōu)質(zhì)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，并不取決于不同機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)者在不同領(lǐng)域具有的資源優(yōu)勢(shì)，而在于能否針對(duì)客戶的重點(diǎn)問(wèn)題做客觀準(zhǔn)確的診斷，并“對(duì)癥下藥”。而實(shí)際中各種領(lǐng)域的財(cái)務(wù)顧問(wèn)都不同程度地存在著避重就輕的問(wèn)題。

（二）大方案為“贏”方案

咨詢機(jī)構(gòu)存在的意義在于能夠?yàn)槠髽I(yè)提供解決實(shí)際問(wèn)題的合適方案。而實(shí)際中不少咨詢單位喜歡搞“假、大、空”，即：無(wú)病呻吟，無(wú)中生有；題目過(guò)大，缺乏重點(diǎn)；空洞無(wú)物，實(shí)施性差。

因?yàn)檫@樣的咨詢問(wèn)題不僅容易在咨詢機(jī)構(gòu)和客戶之間產(chǎn)生意見(jiàn)分歧，從控制風(fēng)險(xiǎn)的角度考慮，咨詢題目越小越具體，越可能給客戶帶來(lái)實(shí)際的收益，咨詢的結(jié)果越有意義。

（三）“說(shuō)到”不必“做到”

很多咨詢類機(jī)構(gòu)重視營(yíng)銷(xiāo)，輕項(xiàng)目管理，一旦咨詢合同簽訂下來(lái)便放慢工作節(jié)奏，不積極組織團(tuán)隊(duì)完成項(xiàng)目。這樣可能會(huì)令客戶不滿意，甚至砸掉自己的牌子。

而實(shí)際中咨詢客戶一方面可能對(duì)咨詢報(bào)告的精髓理解方面存在偏差，另一方面在實(shí)施方案過(guò)程中可能存在一些疑難問(wèn)題財(cái)務(wù)顧問(wèn)是做什么的，所以咨詢機(jī)構(gòu)有必要協(xié)助客戶實(shí)施方案，有必要時(shí)可以指定專門(mén)人員協(xié)助項(xiàng)目實(shí)施。

參考資料：百度百科-財(cái)務(wù)顧問(wèn)

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